Блог

Какой тип инвестиционного портфеля нужен лично вам?

Подписаться на наши услуги в телеграм: https://t.me/FTinvestlightbot

image (3)

На рис. структура портфеля – индекса FTinvest.ru на 23.02.2016

В конце прошлого года я написал статью Почему инвестиционный портфель из недооцененных бумаг должен иметь каждый и пообещал продолжение, однако руки у меня до этого так и не доходили. Вот сегодня 23 февраля – выходной и у меня есть время все таки написать продолжение той статьи.

Предыдущая статья писалась для того, чтобы побудить вас инвестировать на рынке ценных бумаг, формируя портфель из недооцененных акций. Если вы обратите внимание там подчеркивается следующая основная мысль – только формирование портфеля ценных бумаг способно принести вам финансовую свободу. Все остальное, например, работа или собственный бизнес, может принести вам доход, но в силу того, что этот доход будет зависеть от вас как от личности свободу этот доход не несет.

Финансовую свободу (или иначе говоря богатство) получает тот, кто обеспечил себя пассивным доходом, т.е. доходом от владения ценных бумаг.

Каким может быть этот доход? Во-первых, от роста стоимости ценных бумаг. А во-вторых, от доходов, которые приносят ценные бумаги, а это дивиденды по акциям и проценты по долговым ценным бумагам, таким как облигации.

И вот тут мы с вами должны решить – что вам нужнее в данный момент времени? Что предпочтительнее – получить больше денег в будущем или сейчас?

Это далеко не праздные вопросы, собственно говоря помочь вам разобраться и должны финансовые сайты типа нашего.

Итак, какие могут быть сформированы портфели, исходя из текущих целей инвестора?

Здесь важно учесть возраст и ту жизненную ситуацию в которой вы находитесь. В Америке есть правило, согласно которому доля облигаций в портфеле должна быть равна вашему возрасту, например, если вам 40 лет, то облигации должны составить 40% портфеля, а если 80 – то и все 80% должны составлять облигации. Почему так?

Тут логика очень простая – чем больше вам лет, тем более вы нуждаетесь в гарантированном доходе, который дает облигация и менее всего хотите принимать на себя риск.

В этом случае вы больше заинтересованы не в росте, а в доходе от владения ценными бумагами, в том числе предпочитая не те акции, которые должны будут вырасти в цене, а те по которым уже сейчас платится дивиденд.

Такой портфель мы назовем рентным,  при этом именно такой портфель приносит вам максимальный текущий доход в виде дивидендных или процентных выплат. Этот доход можно назвать рентой, ее размер будет определяться величиной и доходностью вашего портфеля. Например, стоимость вашего портфеля составляет 10 миллионов руб., он приносит дивидендную доходность 7% годовых, тогда размер ренты составляет 700 000 руб. в год, что дает месячный доход в размере 700 000 / 12 = 58 333 руб. Очень неплохо. При этом, так как вы инвестировали в недооцененные бумаги, ваш портфель защищен от падения, а дивидендный доход, который он приносит будет расти с ростом прибыли фирм, акции которых мы включили в портфель.

Только ли людям в возрасте нужен рентный портфель? Вовсе нет. Это портфель для человека, который не работает. Вы можете обеспечить рентой людей которые зависят от вас и это будет самым лучшим подарком. Детей, женщин, всех кого вы любите, ну конечно если вам позволяют средства.

В таком портфеле могут быть заинтересованы те, кто много зарабатывает в молодом возрасте – например, спортсмены, которые закончили свои выступления. Вот очень показательная статья Об игроке в американский футбол, который живет на $60 000, хотя зарабатывает $600 000, очень красноречиво демонстрирующая суть рентных инвестиций.

В общем есть довольно много людей, которым был бы интересен такой портфель и мы готовы его сформировать для вас – обращайтесь.

Однако рентный портфель – это для тех, кто уже сейчас богат и может себе это позволить.

Для большинства же путь к богатству еще впереди, для них нужен портфель роста! Формируя такой портфель, вы стремитесь к тому, чтобы ваши вложения росли как можно быстрее, реинвестируя при этом все получаемые от дивидендов доходы. Т.е. вы стремитесь максимально увеличить свой капитал.

Таким портфелем и является индекс FTinvest.ru,  часть бумаг которого состоит из формально убыточных компаний, самых дешевых на российском рынке, но которые могут вырасти в десятки раз. По таким бумагам пока не стоит ждать дивидендов, но потенциал роста отдельных бумаг, как и всего портфеля составляет 1133%!

На сегодня индекс FTinvest.ru вырос на 14,5 % с 1 ноября 2015, т.е. за 114 дней, это дает 44,5% годовых, плюс по части бумаг будут дивиденды, что может дать нам что-то в районе 5%, т.е. за год можно заработать около 50%, причем заработок может быть и большим. Думаем не стоит закладывать в ваши долгосрочные расчеты столь большой рост, но недооцененность бумаг плюс реинвестирование дивидендов позволит нам все время опережать индексы по доходности, а значит добиться желаемого результата значительно быстрее. Вот пример финансовой математики, представленный нами еще в 2012 году, как видите добиться желаемого результата вполне можно и это реально для всех.

Таким образом, для разных инвестиционных целей можно выделить рентный портфель и портфель роста. Мы поможем вам сформировать и тот, и другой в зависимости от ваших предпочтений, окажем поддержку в течении целого года, который длится подписка, обеспечим хорошую отраслевую диверсификацию ваших вложений.

FTinvest.ru создан для людей, которые хотя и стремятся к финансовой свободе, но вовсе не собираются целыми днями сидеть на бирже и работать на ней.

Сформируйте свой первый портфель с нашей помощью, получите ренту уже сейчас или начните движение к свободе, которую она дает.

Ринат Хасанов

Инвестиционный аналитик, создатель сайта www.FTinvest.ru

Ничего не пропускайте с нашим бесплатным телеграм-каналом: https://t.me/ftinvest11.

Ринат Хасанов

Ринат Хасанов - кандидат экономических наук, автор более чем 70 научных трудов. С ноября 2018 - член экспертного совета Санкт-Петербургской биржи.

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Close